5 Tipps für Immobilien Investments

Wir leben in bewegten Zeiten – und leider auch in krisenreichen Zeiten. Wer klug investieren will, muss beide Augen kritisch geöffnet haben – sodass Sicherheit und langfristige Einnahmen gleichzeitig möglich werden. Wir zeigen, welche 5 Tipps für Immobilien Investments Ihnen dabei den Weg bereiten können!

1. Planen Sie einen Puffer fürs Risiko ein!

Kein Investment kann gänzlich ohne Risiko getätigt werden – das gilt auch für Immobilien Investments. Als Vermieter*in stehen Sie beispielsweise in der Pflicht, Ihre Immobilie für die mietenden Parteien in Schuss zu halten, auch spontan Reparaturen vorzunehmen und eine Hausverwaltung zu unterhalten (oder alternativ selbst jederzeit ansprechbar zu sein). Bauen Sie daher einen ausreichenden finanziellen Puffer auf! Dieser besteht im besten Fall aus ca. 0,5 Prozent des entsprechenden Immobilienwertes.

2. Berechnen Sie den Mietpreismultiplikator!

Der Mietpreismultiplikator gibt Ihnen eine gute Vorstellung davon, inwiefern sich ein bestimmtes Immobilien Investment für Sie rentieren kann. Hierbei wird der Kaufpreis der Immobilie durch die Jahreskaltmiete geteilt. Liegt das Ergebnis jenseits der 20, so können Sie von einer hohen Nachfrage für die Immobilie ausgehen. Eine hohe Nachfrage bedeutet üblicherweise auch eine Wertsteigerung; sollten Sie also einen Wiederverkauf planen, könnte die entsprechende Immobilie eine gute Wahl sein.

Möchten Sie dagegen vermieten, ist eher Vorsicht geboten: Schließlich kann sich nur noch eine kleine Zielgruppe eine sehr hohe Miete leisten; eine mittlere Mietpreislage macht dagegen den Markt für Sie auf. 

3. Berechnen Sie den Mietüberschuss!

Der Mietüberschuss setzt sich aus der Differenz des sogenannten Kapitalisierungssatzes (Betriebs- und Unterhaltskosten, Zinssatz und Rückstellungen) und den Nettomieterträgen zusammen. Dabei gilt: Je größer der resultierende Überschuss, desto ertragreicher Ihr Investment.

Übrigens: Aufgrund der sogenannten „Indexklausel“ steigen die Mieten üblicherweise synchron zur Inflationsrate. Das verschafft Ihnen auch in unruhigen Zeiten eine relative Planungssicherheit.

4. Wählen Sie eine erfolgreiche Investitionsstrategie!

Eine erfolgreiche Investition lebt von einer durchdachten Strategie! Dabei lässt sich zwischen drei Hauptstrategien unterscheiden:

Fix and Flip

Sie erwerben eine Immobilie günstig in sanierungswürdigem Zustand, sanieren diese (gegebenenfalls mit Unterstützung einer entsprechenden Förderung) – und verkaufen sie anschließend mit Gewinn.

Buy and Hold
Sie halten Ihre Immobilie über einen langen Zeitraum und vermieten sie. Während der ersten Jahre tragen die Mieteinnahmen Ihre Immobilienfinanzierung – nach Abschluss der Finanzierung bilden sie Ihr passives Einkommen.

1/3/10

Diese Variante ist eine Mischung aus „Fix and Flip“ und „Buy and Hold“, bei der Steuergrenzen klug genutzt werden: Die ersten drei Jahre nach Kauf werden zur Durchführung rudimentärer Renovierungen genutzt. Dabei können bis zu fünfzehn Prozent der entstehenden Kosten von der Steuer abgesetzt werden. Anschließend investieren Sie weiter in Ihre Immobilie und schaffen so eine Wertsteigerung. Höhere Sanierungsausgaben können als Werbungskosten geltend gemacht werden und führen aufgrund der Wertsteigerung gleichzeitig zu höheren Mieteinnahmen – und einem höheren Verkaufspreis. Apropos „Verkauf“: Nach zehn Jahren können Sie Ihre Immobilie steuerfrei veräußern.

5. Denken Sie auch an Ihre persönliche Lebensplanung!

Immobilien Investments sollten stets langfristig gedacht werden. Denn: Für jede Kauf- bzw. Verkaufstransaktion müssen Nebenkosten entrichtet werden, für die Sie keinen Gegenwert erhalten; bei einem Verkauf vor Ablauf der 10-jährigen Halteperiode werden außerdem Spekulationssteuern erhoben. Bedenken Sie daher vor Ihrer Kaufentscheidung, dass Ihr Kapital über einige Jahre in der Immobilie gebunden sein wird.

Hier schließt sich der Kreis: Ein ausreichender finanzieller Puffer lässt Sie auch in unsicheren Zeiten sicher navigieren.

Ihre Volksbank Delmenhorst-Schierbrok unterstützt Sie jederzeit gerne bei allen kleinen oder großen Schritten in Richtung Immobilien Investment!